10 Bahan penting dari Rencana Baik

10 Essential Ingredients of a Good Plan

checklist ini kebijakan penting di sepuluh memberikan panduan yang bagus untuk mendapatkan rencana murah yang mencakup semua kebutuhan Anda.

Mendapatkan gratis asuransi kesehatan  kutipan

Penelitian mengutip, dan berlaku untuk
cakupan di eHealthInsurance. Anda dapat memilih apa yang cakupan Anda inginkan dan menetapkan batas Anda dan deductible, sebelum mendaftar untuk info tingkat yang lebih personal.

Jika Anda tidak menerima cukup kutipan untuk membuat perbandingan yang akurat, coba tambahkan kutipan dari Insurecom. Ini adalah layanan yang akan menyediakan Anda dengan bersaing kutipan dari agen lokal yang juga dapat menawarkan bantuan dengan batas cakupan pengaturan, memutuskan rencana, dll Klik di sini untuk mengisi salah satu bentuk cepat.

1. penilaian Baik

Hal ini terutama penting jika Anda membeli polis Anda dari sebuah perusahaan baru dan asing, tapi masih selalu bijaksana untuk memeriksa peringkat asuransi kesehatan penyedia untuk memastikan Anda berurusan dengan bisnis yang valid dan dapat dipercaya.

Ingat, sebelum perusahaan asuransi setuju untuk memasok orang dengan rencana asuransi kesehatan, mereka menyelidiki pelamar dan latar belakang latar belakang mereka. Anda harus menempatkan mereka untuk tes juga. Carilah perusahaan asuransi dan asuransi kesehatan peringkat melalui AM Best, Moody, atau Wiess lembaga pemeringkat. (EHealthInsurance melakukan ini untuk Anda, gratis, sebelum Anda mengajukan permohonan untuk penawaran gratis Anda.)

2. Lifetime Payout

Dalam hal terjadi bencana penyakit, kebijakan Anda perlu menyediakan jumlah yang cukup cakupan pelayanan kesehatan. Namun, untuk melindungi diri dari yang pernah harus membayar terlalu banyak, asuransi Anda membatasi pembayaran seumur hidup. Oleh karena itu, seumur hidup payout adalah jumlah maksimum penggantian perusahaan asuransi kesehatan memberikan selama hidup Anda.

$ 1.000.000 adalah sosok yang baik. Sesuatu yang kurang dan Anda menjalankan risiko prematur depleting seluruh kompensasi untuk biaya perawatan kesehatan yang tersedia untuk Anda, sementara bertujuan untuk batas yang lebih tinggi mungkin membuat menemukan rencana asuransi kesehatan yang murah terlalu sulit.

3. Terbesar dikurangkan dan co-pembayaran Anda mampu

Menetapkan dikurangkan dan tinggi co-pembayaran yang tinggi akan menurunkan pembayaran premi Anda secara signifikan. Meskipun out-of-saku biaya medis akan lebih tinggi, (dan tidak setuju dengan kebijakan yang menempatkan angka-angka ini out-of-jangkauan) aturan ini adalah kunci untuk mengantongi mereka rencana asuransi kesehatan yang murah yang di luar sana.

4. Wajar out-of-saku batas

Ketentuan Kebijakan ini membatasi Anda out-of-saku pembayaran per tahun. Hal ini terutama penting dalam hal penyakit yang serius, dan kami menyarankan Anda mempertimbangkan hanya kebijakan yang membawa satu. Namun, adalah bijaksana untuk mempertimbangkan bahwa pengaturan maksimal rendah akan meningkatkan jumlah yang Anda bayar premi. Cobalah untuk membangun wajar out-of-saku maksimum untuk menyeimbangkan risiko dengan biaya.

5. Waiver of penyediaan premium

Sebuah pengabaian ketentuan premium memungkinkan Anda untuk melewatkan pembayaran premi selama sakit panjang. Meskipun tidak benar-benar diperlukan, ketentuan yang bermanfaat harus penyakit mencegah Anda dari bekerja untuk jangka waktu. (Dan tidak sangat penting jika Anda cukup yakin bahwa Anda akan dapat melakukan pembayaran premi entah bagaimana, meskipun Anda tidak harus mengandalkan ini.)

6. penyediaan Terbarukan

Ketentuan terbarukan adalah suatu keharusan. Ini menjamin rencana asuransi kesehatan Anda tidak akan dibatalkan karena Anda menjadi sakit. Anda mungkin diminta untuk terus membayar premi Anda saat sakit (kecuali asuransi kesehatan meliputi pengabaian ketentuan premium juga), tetapi Anda tidak akan kehilangan cakupan Anda.

7. cakupan tepat waktu kondisi yang sudah ada

Sering asuransi memerlukan masa tunggu sebelum menutupi biaya perawatan kesehatan bagi masalah kesehatan yang sudah ada. Meskipun standar bagi mereka untuk menetapkan masa tunggu, itu tidak boleh lebih dari satu tahun. Setelah memilih melalui semua rencana asuransi kesehatan yang memenuhi kebutuhan Anda lainnya, memeriksa untuk melihat bahwa masa tunggu adalah antara tiga bulan dan satu tahun.

cakupan 8. Darurat

kebijakan Anda harus mencakup pelayanan medis darurat. Di masa lalu, beberapa rencana perawatan yang dikelola dikritik karena mereka diperlukan dokter perawatan primer untuk menyetujui perawatan kesehatan darurat. Taktik ini dapat menghemat uang, tetapi perawatan darurat tidak boleh membahayakan. Baca melalui rencana asuransi kesehatan Anda memberikan perhatian khusus pada definisi darurat dan memverifikasi dengan perusahaan asuransi kesehatan apa yang sebenarnya tertutup. Jika Anda memiliki akses ke peringkat asuransi kesehatan, perhatikan faktor ini.

9. Beberapa prasyarat

Prasyarat persyaratan anda harus memenuhi sebelum menerima perhatian medis. rencana asuransi kesehatan dengan terlalu banyak prasyarat yang terlalu membatasi. Sebuah kebijakan dengan beberapa prasyarat baik-baik saja - itu bagaimana perusahaan bertahan (dan bagaimana Anda mendapatkan biaya rendah polis asuransi kesehatan), tapi perawatan kesehatan yang baik tidak boleh dikorbankan. Memutuskan apa yang terlalu banyak sedikit subjektif, tetapi jika tampaknya Anda bahwa kebijakan tersebut mengharuskan Anda untuk melompat melalui terlalu banyak rintangan, daripada Anda mungkin ingin mencari di tempat lain (atau hanya pada kebijakan yang sedikit berbeda dari perusahaan asuransi yang sama).

10. Gunakan sumber daya online untuk menemukan yang terbaik rencana asuransi kesehatan

Aturan favorit kami! Internet adalah sumber besar untuk peringkat asuransi kesehatan, pusat belajar, dan perbandingan, tapi itu adalah tempat yang bagus untuk berbelanja juga. Anda tidak akan merasa tertekan untuk membeli "keras menjual" kebijakan, dan Anda dapat mengambil waktu Anda dan benar-benar berbelanja perbandingan untuk yang terbaik biaya rendah polis asuransi kesehatan.

Kami memiliki dua mitra besar yang akan membantu Anda lebih lanjut:

eHealthInsurance memungkinkan Anda membandingkan semua berhasil dan biaya-untuk-rencana side-by-side, dan bahkan memberi Anda peringkat keuangan depan. Pelajari lebih lanjut tentang banyak penyedia asuransi kesehatan mereka mewakili atau mendapatkan kutipan online instan dengan perbandingan sekarang.

Atau, jika Anda lebih memilih pendekatan yang lebih personal, kunjungi Insurecom, sebuah layanan yang akan menghubungkan Anda dengan beberapa agen yang bersaing untuk menyediakan Anda dengan premi terendah dan layanan terbaik.

Glossary of Car Insurance

Car Insurance

Appointed Representative - means the solicitor or other appropriately qualified or experienced person or persons appointed to act for the Insured Person.

Cerificate of Car Insurance / Certificate of Motor Insurance

Claim – means a civil claim for damages for Uninsured Losses arising out of an Insured Event.

Insured – means the person, firm or company who is entitled to participate in the Uninsured Loss recovery service offered by the Coverholders and has paid the premium or whose Participating Agent or car insurance broker has agreed to pay the premium on their behalf.

Insured Event – means an accident arising from the negligence of a Third Party, which results in the Insured Person incurring Legal Costs and Expenses in bringing a Claim relating to:
• Loss of or damage to the Insured Vehicle;
• Damage to any personal property owned by the Insured Person or for which the Insured Person is legally responsible while such property is in or on the Insured Vehicle;
• Death or personal injury to the Injured Person whilst in, on, mounting or dismounting from the Insured Vehicle.

Any such accident must occur within the Period of Insurance and within the Territorial Limits of this Policy.

Insured Person – means You and any person authorised to drive the Insured Vehicle under Your Car Insurance Policy or any authorised passenger at the Coverholders discretion in or on the Insured Vehicle who are claiming under this Policy with Your consent, or Your or their legal representative in the event of death.

Glossary of Car Insurance

Insured Vehicle – means any car, motor car, motorcycle and/or sidecar, commercial vehicle or trailer attached to those vehicles owned or leased by You and specified in Your underlying Car Insurance Policy.

Legal Costs and Expenses – in relation to an Insured Event means any legal fees, costs and disbursements reasonably and properly incurred in relation to a Claim and any consequent Legal Proceedings:
1. By the Appointed Representative, including fees of Counsel instructed by him when acting on behalf of the Insured Person in bringing a Claim, and in any event is limited to the standard rate.
2. By any other party to the Claim which the Insured Person is liable to pay as a result of an order or award of the court or other tribunal or a negotiated settlement provided that such settlement is made with the agreement of the relevant Underwriters, and in any event is limited to the standard rate.

Legal Proceedings – means all work necessary regarding a Claim with the approval of the Underwriters, subject to the jurisdiction of courts within the Territorial Limits.

Limit of Indemnity – means a maximum limit for all Legal Costs and Expenses of the Insured Person and including opponent’s costs, where awarded, arising out of any one Insured Event.

Car Insurance Policy – means the policy of insurance issued to You in compliance with the Road Traffic Act valid at the time of the Insured Event.

Participating Agent – means the company who are authorised to sell the Policy to the Policyholder on behalf of the company and the Underwriters.

Period of Insurance – means from the start date to the termination date of this Policy, as advised, and any subsequent period for which you have paid the full premium due.

Policy – means the policy of car insurance.

Policyholder – means the person, firm or company who has taken out the Policy and has paid the premium.

Territorial limits – usually means Great Britain, Northern Ireland, Isle of Man, Channel Islands, Austria, Belgium, Denmark, Finland, France, Federal Republic of Germany, Greece, Republic of Ireland, Italy, Luxembourg, Netherlands, Norway, Portugal, Spain, Sweden and Switzerland.

Third Party – means the other person(s) and/or party(s) responsible for the car accident, excluding the Insured Person (as defined in the Policy).

Uninsured Loss – means any loss, including injury, compensation or consequential loss sustained by the Insured Person from an Insured Event not covered by the Insured Person’s underlying Car Insurance Policy.

Car Insurance

Appointed Representative - means the solicitor or other appropriately qualified or experienced person or persons appointed to act for the Insured Person.

Cerificate of Car Insurance / Certificate of Motor Insurance

Claim – means a civil claim for damages for Uninsured Losses arising out of an Insured Event.

Insured – means the person, firm or company who is entitled to participate in the Uninsured Loss recovery service offered by the Coverholders and has paid the premium or whose Participating Agent or car insurance broker has agreed to pay the premium on their behalf.

Insured Event – means an accident arising from the negligence of a Third Party, which results in the Insured Person incurring Legal Costs and Expenses in bringing a Claim relating to:
• Loss of or damage to the Insured Vehicle;
• Damage to any personal property owned by the Insured Person or for which the Insured Person is legally responsible while such property is in or on the Insured Vehicle;
• Death or personal injury to the Injured Person whilst in, on, mounting or dismounting from the Insured Vehicle.

Any such accident must occur within the Period of Insurance and within the Territorial Limits of this Policy.

Insured Person – means You and any person authorised to drive the Insured Vehicle under Your Car Insurance Policy or any authorised passenger at the Coverholders discretion in or on the Insured Vehicle who are claiming under this Policy with Your consent, or Your or their legal representative in the event of death.

Glossary of Car Insurance

Insured Vehicle – means any car, motor car, motorcycle and/or sidecar, commercial vehicle or trailer attached to those vehicles owned or leased by You and specified in Your underlying Car Insurance Policy.

Legal Costs and Expenses – in relation to an Insured Event means any legal fees, costs and disbursements reasonably and properly incurred in relation to a Claim and any consequent Legal Proceedings:
1. By the Appointed Representative, including fees of Counsel instructed by him when acting on behalf of the Insured Person in bringing a Claim, and in any event is limited to the standard rate.
2. By any other party to the Claim which the Insured Person is liable to pay as a result of an order or award of the court or other tribunal or a negotiated settlement provided that such settlement is made with the agreement of the relevant Underwriters, and in any event is limited to the standard rate.

Legal Proceedings – means all work necessary regarding a Claim with the approval of the Underwriters, subject to the jurisdiction of courts within the Territorial Limits.

Limit of Indemnity – means a maximum limit for all Legal Costs and Expenses of the Insured Person and including opponent’s costs, where awarded, arising out of any one Insured Event.

Car Insurance Policy – means the policy of insurance issued to You in compliance with the Road Traffic Act valid at the time of the Insured Event.

Participating Agent – means the company who are authorised to sell the Policy to the Policyholder on behalf of the company and the Underwriters.

Period of Insurance – means from the start date to the termination date of this Policy, as advised, and any subsequent period for which you have paid the full premium due.

Policy – means the policy of car insurance.

Policyholder – means the person, firm or company who has taken out the Policy and has paid the premium.

Territorial limits – usually means Great Britain, Northern Ireland, Isle of Man, Channel Islands, Austria, Belgium, Denmark, Finland, France, Federal Republic of Germany, Greece, Republic of Ireland, Italy, Luxembourg, Netherlands, Norway, Portugal, Spain, Sweden and Switzerland.

Third Party – means the other person(s) and/or party(s) responsible for the car accident, excluding the Insured Person (as defined in the Policy).

Uninsured Loss – means any loss, including injury, compensation or consequential loss sustained by the Insured Person from an Insured Event not covered by the Insured Person’s underlying Car Insurance Policy.

What should I do if my car is stolen?

What should I do if my car is stolen?

Tell the police immediately and then tell your insurer.

Be prepared to wait a while in case your car is recovered. A great many cars taken without the owner's consent are soon found abandoned and can be returned to the owner.

If property is stolen from your car tell the police immediately and then tell your insurer.

Most comprehensive policies protect you against loss of or damage to personal belongings which are in your car. Policies set a limit on the value of such property claims. Check your own policy for details.
How to Beat the Car Thief


The financial loss of a stolen car is bad enough and although insurance will compensate for this, nothing can help with the shock and inconvenience.Walk around any car park. You'll see cars with windows open, ignition keys in the lock, sunroofs open, valuable property and clothing on display on the rear seat.
Be sensible. Follow the checklist below every time you leave your car.
Take Care of Your Property
Remember - if you are careless when leaving your car then your claim for theft may not be paid at all. Your Insurance policy requires you to take care of your property at all times.
Have all the windows etched with the registration number of your car. This deters car thieves.
Many insurers allow a special premium discount if your car has a professionally-fitted alarm/immobiliser system. The Motor Insurance Repair Research Centre (Thatcham) checks vehicle security devices to see how they perform, as do other bodies. Ask your insurer what systems they approve or require. They may also require the system to be fitted by a member of the Vehicle Systems Installation Board. Your insurer can advise you about this.

Check List:
Where to leave your car - At night, park in a well-lit place. Thieves like working in shadows. In a ticket-exit car park, take the ticket with you

Remove Car Ownership Information - Don't leave your certificate of insurance and registration document in the car but carry them with you

Hide Property – If you have to leave valuable property in your car, leave it in a locked boot. In a hatchback the rear shelf should be in position. In an estate car cover up property with a sheet or blanket

Remove the Ignition Key - Don't leave the key in the ignition - not even for just a few seconds - to go into your home or a shop or while you are paying for petrolClose All Windows - Don't forget the sunroof

Use an Anti-Theft Device - Thieves are opportunists. When they see even a basic level of protection, thieves will often move on to another car

Always Lock Doors and Boot - Even when the car is in your own drive or garage, lock it and take the keys with you

Children and Animals - Never leave young children or animals alone in a parked car. Young children who are old enough can be persuaded by thieves to open the doors. With windows or sunroof open you run the risk of theft. With windows closed there is a grave danger of suffocation.

What should I do if my car is stolen?

Tell the police immediately and then tell your insurer.

Be prepared to wait a while in case your car is recovered. A great many cars taken without the owner's consent are soon found abandoned and can be returned to the owner.

If property is stolen from your car tell the police immediately and then tell your insurer.

Most comprehensive policies protect you against loss of or damage to personal belongings which are in your car. Policies set a limit on the value of such property claims. Check your own policy for details.
How to Beat the Car Thief


The financial loss of a stolen car is bad enough and although insurance will compensate for this, nothing can help with the shock and inconvenience.Walk around any car park. You'll see cars with windows open, ignition keys in the lock, sunroofs open, valuable property and clothing on display on the rear seat.
Be sensible. Follow the checklist below every time you leave your car.
Take Care of Your Property
Remember - if you are careless when leaving your car then your claim for theft may not be paid at all. Your Insurance policy requires you to take care of your property at all times.
Have all the windows etched with the registration number of your car. This deters car thieves.
Many insurers allow a special premium discount if your car has a professionally-fitted alarm/immobiliser system. The Motor Insurance Repair Research Centre (Thatcham) checks vehicle security devices to see how they perform, as do other bodies. Ask your insurer what systems they approve or require. They may also require the system to be fitted by a member of the Vehicle Systems Installation Board. Your insurer can advise you about this.

Check List:
Where to leave your car - At night, park in a well-lit place. Thieves like working in shadows. In a ticket-exit car park, take the ticket with you

Remove Car Ownership Information - Don't leave your certificate of insurance and registration document in the car but carry them with you

Hide Property – If you have to leave valuable property in your car, leave it in a locked boot. In a hatchback the rear shelf should be in position. In an estate car cover up property with a sheet or blanket

Remove the Ignition Key - Don't leave the key in the ignition - not even for just a few seconds - to go into your home or a shop or while you are paying for petrolClose All Windows - Don't forget the sunroof

Use an Anti-Theft Device - Thieves are opportunists. When they see even a basic level of protection, thieves will often move on to another car

Always Lock Doors and Boot - Even when the car is in your own drive or garage, lock it and take the keys with you

Children and Animals - Never leave young children or animals alone in a parked car. Young children who are old enough can be persuaded by thieves to open the doors. With windows or sunroof open you run the risk of theft. With windows closed there is a grave danger of suffocation.

Cara Terlepas Dari Hutang Yang Melilit

Cara terlepas dari hutang - siapa sih diantara anda yang tidak kenal hutang piutang. Dari kalangan Pengusaha sampai kalangan bawah pasti memiliki yang namanya hutang. Yang membedakan dari keduanya adalah dalam skala besar dan skala kecil.

Seperti halnya saya pribadi karena dari kalangan kecil pasti skalanya juga kecil. Namun yang kerap menjadi permasalahan

Mengapa Anda Harus Menjadi Pengusaha bukan Penguasa?

Pengusaha bukan penguasa!

Cyclopers mungkin dari anda para pembaca mungkin pernah terpikir ingin sekali menjadi pengusaha dengan banyak bawahan.

Suatu hal yang perlu diperhatikan ketika keinginan itu terwujud bisa jadi anda akan terbawa ritme penguasa. Dalam diri seorang pengusaha jauhi dengan yang namanya penguasa yang sifatnya tamak dan rakus yang berujung pada perbuatan semena-semena terhadap bawahan.

What does home insurance cover?

penutup rumah asuransi

Penutup rumah asuransi  - Hampir setiap pemilik rumah memiliki kebijakan asuransi rumah memasang beberapa tempat. Dokumen ini ditinggalkan atau belum dibaca selama bertahun-tahun tanpa sebagian besar pemilik rumah bahkan mempertimbangkan kebijakan dari saat mereka membeli asuransi sampai bencana terjadi dan kemudian kebenaran yang
menyedihkan adalah bahwa kerusakan yang tidak tercakup dalam mereka Depan asuransi  kebijakan. Salah satu bencana alam seperti yang biasanya tidak termasuk dalam polis asuransi rumah kerusakan yang dilakukan oleh banjir. Pengecualian kecil ini bahkan dapat mencakup nasib buruk dari meledak pipa di tengah musim dingin ketika membeku pipa atau jika Anda mencuci mesin atau mesin cuci piring istirahat dan menuangkan air seluruh dapur atau ruang cuci dan keluar ke daerah berkarpet rumah Anda.

Cara terbaik untuk mempelajari apa ditutupi tentu saja dengan membaca polis asuransi rumah Anda. Anda akan perlu mengetahui informasi ini jika tak terpikirkan terjadi termasuk badai yang merusak atap Anda, anjing Anda menerobos pagar dan menghancurkan halaman tetangga, atau jika pencuri mencuri laptop Anda dari kamar hotel Anda saat berlibur. Hal yang mungkin telah berubah sejak Anda membeli polis dan properti pribadi Anda mungkin telah meningkat selama jumlah uang Anda akan dikompensasi untuk menggantikan item atau Anda dapat dibangun ke rumah Anda atau properti seperti membangun gudang atau struktur lainnya. Jika barang-barang tersebut tidak berada pada kebijakan mereka tidak akan, tertutup jika rusak. Anda bahkan mungkin memiliki beberapa hal kebijakan Anda bahwa Anda bahkan tidak menyadari tertutup. Menunggu bencana terjadi sebelum Anda belajar apa yang tertutup dan tidak tertutup dapat menghancurkan.

Secara umum hal-hal yang paling umum termasuk dalam rumah Asuransi  kebijakan dijelaskan di bawah, tapi ingat ini adalah apa yang biasanya tertutup, kebijakan Anda mungkin tidak mencakup semua ini atau mungkin menutupi bahkan lebih, Anda akan perlu membaca kebijakan Anda untuk memastikan Anda tahu persis apa yang atau tidak tercakup.

Cakupan pada kebanyakan kebijakan asuransi rumah mencakup struktur rumah termasuk struktur melekat pada rumah seperti garasi, rumput, semak, pohon, tempat tidur bunga, semua bangunan terikat seperti lumbung, gudang kerja, gazebo, rumah tamu, kolam renang rumah, dan rumah kaca.

Jika rumah Anda rusak dan dijalani sampai perbaikan selesai, sebagian besar kebijakan asuransi rumah akan menutupi biaya yang hidup diperlukan untuk jangka waktu tertentu sampai rumah dapat diperbaiki.

Anda dan barang-barang pribadi keluarga Anda bersama dengan barang-barang tamu yang berada di rumah Anda pada saat bencana biasanya tertutup. Banyak kali barang-barang pribadi Anda juga tertutup ketika mengambil mereka berlibur.

Hal-hal lain yang biasanya dibahas meliputi plot pemakaman sering termasuk dalam manfaat serta biaya pengacara, biaya pengadilan, dan tagihan medis untuk kerusakan properti atau cedera kepada orang lain.

daerah tertentu dari AS rentan terhadap kondisi cuaca yang lain daerah tidak seperti tornado, gempa bumi, dan badai. Dalam beberapa kasus, kebijakan Anda mungkin tidak mencakup bencana tersebut sehingga Anda akan perlu untuk mengetahui apakah ini harus ditambahkan ke kebijakan Anda.

penutup rumah asuransi

Penutup rumah asuransi  - Hampir setiap pemilik rumah memiliki kebijakan asuransi rumah memasang beberapa tempat. Dokumen ini ditinggalkan atau belum dibaca selama bertahun-tahun tanpa sebagian besar pemilik rumah bahkan mempertimbangkan kebijakan dari saat mereka membeli asuransi sampai bencana terjadi dan kemudian kebenaran yang
menyedihkan adalah bahwa kerusakan yang tidak tercakup dalam mereka Depan asuransi  kebijakan. Salah satu bencana alam seperti yang biasanya tidak termasuk dalam polis asuransi rumah kerusakan yang dilakukan oleh banjir. Pengecualian kecil ini bahkan dapat mencakup nasib buruk dari meledak pipa di tengah musim dingin ketika membeku pipa atau jika Anda mencuci mesin atau mesin cuci piring istirahat dan menuangkan air seluruh dapur atau ruang cuci dan keluar ke daerah berkarpet rumah Anda.

Cara terbaik untuk mempelajari apa ditutupi tentu saja dengan membaca polis asuransi rumah Anda. Anda akan perlu mengetahui informasi ini jika tak terpikirkan terjadi termasuk badai yang merusak atap Anda, anjing Anda menerobos pagar dan menghancurkan halaman tetangga, atau jika pencuri mencuri laptop Anda dari kamar hotel Anda saat berlibur. Hal yang mungkin telah berubah sejak Anda membeli polis dan properti pribadi Anda mungkin telah meningkat selama jumlah uang Anda akan dikompensasi untuk menggantikan item atau Anda dapat dibangun ke rumah Anda atau properti seperti membangun gudang atau struktur lainnya. Jika barang-barang tersebut tidak berada pada kebijakan mereka tidak akan, tertutup jika rusak. Anda bahkan mungkin memiliki beberapa hal kebijakan Anda bahwa Anda bahkan tidak menyadari tertutup. Menunggu bencana terjadi sebelum Anda belajar apa yang tertutup dan tidak tertutup dapat menghancurkan.

Secara umum hal-hal yang paling umum termasuk dalam rumah Asuransi  kebijakan dijelaskan di bawah, tapi ingat ini adalah apa yang biasanya tertutup, kebijakan Anda mungkin tidak mencakup semua ini atau mungkin menutupi bahkan lebih, Anda akan perlu membaca kebijakan Anda untuk memastikan Anda tahu persis apa yang atau tidak tercakup.

Cakupan pada kebanyakan kebijakan asuransi rumah mencakup struktur rumah termasuk struktur melekat pada rumah seperti garasi, rumput, semak, pohon, tempat tidur bunga, semua bangunan terikat seperti lumbung, gudang kerja, gazebo, rumah tamu, kolam renang rumah, dan rumah kaca.

Jika rumah Anda rusak dan dijalani sampai perbaikan selesai, sebagian besar kebijakan asuransi rumah akan menutupi biaya yang hidup diperlukan untuk jangka waktu tertentu sampai rumah dapat diperbaiki.

Anda dan barang-barang pribadi keluarga Anda bersama dengan barang-barang tamu yang berada di rumah Anda pada saat bencana biasanya tertutup. Banyak kali barang-barang pribadi Anda juga tertutup ketika mengambil mereka berlibur.

Hal-hal lain yang biasanya dibahas meliputi plot pemakaman sering termasuk dalam manfaat serta biaya pengacara, biaya pengadilan, dan tagihan medis untuk kerusakan properti atau cedera kepada orang lain.

daerah tertentu dari AS rentan terhadap kondisi cuaca yang lain daerah tidak seperti tornado, gempa bumi, dan badai. Dalam beberapa kasus, kebijakan Anda mungkin tidak mencakup bencana tersebut sehingga Anda akan perlu untuk mengetahui apakah ini harus ditambahkan ke kebijakan Anda.

Insure your valuables with home insurance

Insure your valuables with home insurance

Home insurance - You may not realize the importance of insuring your valuables and you may have your contents included with your home insurance. All home insurance policies cover the contents, but in some cases, the amount you will be given to replace lost items due to theft or a natural disaster may not cover expensive valuables.



In most cases, you will be asked to provide a dollar amount to replace everything in your home. This figure should replace all items in your home no matter if we are talking about your clothing or your great grandmother's china. Most homeowners insurance has limits on certain items. You may be shocked that you can only receive $1,500 for the china when it was appraised at $15,000. Each insurance company has limits on what you can collect for valuables including collectibles, jewelry, furs, coins, and stamps. If you have valuables, you should ask the limit the insurance company has on these items with the standard policy.

There are special insurance policies known as floaters that you can add to your home insurance policy to cover those valuable items via agreeing on a specific dollar amount, which will be scheduled on the policy. You may even be able to insure your valuables under what is known as a blanket policy with an agreed upon value such as all your jewelry at $50,000 as the amount that will be covered. You can always get your valuables appraised which would be a better way to go as then, you will have a better idea of the value of these items.

A floater is not attached with any deductibles, so your coverage begins with the very first dollar is lost, and are usually considered "all risk" which means that are types of losses are included unless exclusions have been written in the policy.

To make sure you have enough coverage for your valuables no matter what they might be you will need to take inventory. Write down each item whether it is a coin collection, stamp collection, or an autographed photo of a celebrity. Receive an appraisal of each valuable. Be sure you visit the proper appraiser to ensure you are getting the best appraisal; a jeweler may be able to appraise jewelry but in most cases will not know the value of a stamp collection. Talk with your insurance company to determine if you need floaters or if the valuables can be included in your home insurance at their true value. Your insurance agent may be able to help you find the cheapest home insurance while ensuring your valuable are under the protection they need if lost or stolen.

Be sure you follow the best way to preserve your valuables such as proper storage and care in order to ensure your insurance policy will cover the full value of your collectibles, jewelry, antiques, or other items.